Податкова моніторить інтернет із дедалі більшою ретельністю, і в 2025 році цей процес досяг нового рівня завдяки цифровим технологіям і посиленню законодавства. Державна податкова служба України (ДПС) активно використовує сучасні інструменти для відстеження доходів громадян і бізнесів, які здійснюють діяльність онлайн. Від соціальних мереж до банківських транзакцій — податкова служба застосовує різноманітні методи, щоб забезпечити сплату податків. Нижче розглядаються п’ять ключових способів, якими податкова моніторить інтернет, і як це впливає на українців у 2025 році.
Читайте також: Топ-5 фактів про штрафи за торгівлю в інтернеті у 2025 році
1. Аналіз соціальних мереж і публічних профілів
Податкова моніторить інтернет, зокрема соціальні мережі, для виявлення незадекларованих доходів. У 2025 році платформи, такі як Instagram, TikTok і Facebook, стали справжнім джерелом інформації для ДПС. Громадяни та підприємці, які рекламують товари чи послуги в соцмережах, потрапляють під пильну увагу. Наприклад, блогери, які публікують пости про дорогі покупки чи відпочинок, можуть викликати підозри, якщо їхні офіційні доходи не відповідають рівню витрат.
ДПС використовує спеціалізоване програмне забезпечення для сканування публічних профілів. Це дозволяє виявляти осіб, які ведуть комерційну діяльність без реєстрації ФОП чи сплати податків. Наприклад, майстри манікюру чи фрілансери, які пропонують послуги через Instagram, ризикують отримати запит від податкової, якщо не декларують доходи. У 2025 році податкова моніторить інтернет, аналізуючи не лише пости, а й коментарі, де клієнти можуть згадувати оплату за товари чи послуги.
Крім того, податкова співпрацює з платформами соцмереж для отримання даних про рекламні кампанії. Наприклад, якщо блогер запускає платну рекламу через Instagram, податкова може запросити інформацію про витрати та доходи від такої діяльності. У 2025 році цей метод став більш поширеним, адже ДПС отримала доступ до аналітичних інструментів Meta та Google. Податкова моніторить інтернет, щоб виявити невідповідності між стилем життя та задекларованими доходами, тому користувачам варто бути обережними з публічним контентом.
Для уникнення проблем рекомендується вести облік доходів і витрат, навіть якщо діяльність здається неформальною. Наприклад, фрілансери можуть зареєструватися як ФОП на спрощеній системі оподаткування, щоб легалізувати заробітки. Податкова моніторить інтернет дедалі активніше, і прозорість стає запорукою безпеки.
2. Відстеження банківських транзакцій і електронних платежів
Податкова моніторить інтернет через аналіз банківських транзакцій і електронних платежів, які здійснюються через онлайн-платформи. У 2025 році ДПС має доступ до інформації про рух коштів на рахунках громадян і бізнесів завдяки співпраці з банками та платіжними системами, такими як LiqPay, PayPal і Wise. Законодавство зобов’язує фінансові установи надавати дані про підозрілі операції, які можуть свідчити про незадекларовані доходи.
Наприклад, регулярні надходження на картку фізичної особи, які не відповідають її офіційним доходам, можуть привернути увагу. Якщо хтось отримує щомісячні перекази від клієнтів за послуги, але не зареєстрований як підприємець, податкова може ініціювати перевірку. У 2025 році податкова моніторить інтернет, зокрема платіжні сервіси, щоб виявити такі транзакції. Наприклад, фрілансер, який отримує оплату через PayPal за розробку сайтів, може отримати запит, якщо не декларує ці кошти.
Особливу увагу приділяють великим транзакціям. Наприклад, покупка нерухомості чи автомобіля, яка не відповідає задекларованим доходам, може стати підставою для розслідування. У 2025 році ДПС використовує автоматизовані системи, які аналізують банківські дані та порівнюють їх із податковими деклараціями. Податкова моніторить інтернет, щоб відстежувати перекази через платформи, які популярні серед українців, як-от Revolut чи Monobank.
Для захисту від перевірок громадянам варто декларувати всі доходи, навіть якщо вони отримані через іноземні платіжні системи. Наприклад, можна подати одноразову декларацію про доходи, якщо кошти надійшли з-за кордону. Податкова моніторить інтернет і банківські операції з високою точністю, тому легалізація заробітків є найкращим способом уникнути штрафів.
3. Моніторинг онлайн-магазинів і маркетплейсів
Податкова моніторить інтернет, приділяючи особливу увагу онлайн-магазинам і маркетплейсам, таким як Rozetka, Prom.ua чи Etsy. У 2025 році електронна комерція залишається однією з найдинамічніших галузей економіки України, але багато продавців уникають оподаткування. ДПС активно відстежує діяльність таких платформ, аналізуючи обсяги продажів, відгуки клієнтів і дані про доставку.
Наприклад, продавець на Prom.ua, який пропонує одяг чи електроніку, може потрапити під перевірку, якщо його обороти перевищують встановлені ліміти для фізичних осіб. У 2025 році податкова моніторить інтернет, співпрацюючи з маркетплейсами, які надають інформацію про транзакції продавців. Якщо особа продає товари на суму, що перевищує 1 млн грн на рік, але не зареєстрована як ФОП, податкова може вимагати пояснень.
Крім того, податкова аналізує логістичні дані. Наприклад, компанії доставки, такі як Нова Пошта, можуть надавати інформацію про частоту відправлень від одного відправника. Якщо фізична особа регулярно відправляє десятки посилок, це може свідчити про комерційну діяльність. Податкова моніторить інтернет, щоб виявити таких продавців і перевірити їхні доходи.
Для тих, хто працює на міжнародних платформах, як-от Etsy чи Amazon, також є ризики. У 2025 році Україна посилила співпрацю з міжнародними податковими органами, що дозволяє отримувати дані про доходи українців за кордоном. Податкова моніторить інтернет, відстежуючи продажі на цих платформах, і може вимагати декларування таких заробітків. Продавцям рекомендується вести облік транзакцій і сплачувати податки, щоб уникнути штрафів чи блокування рахунків.
4. Використання штучного інтелекту та великих даних
Податкова моніторить інтернет, застосовуючи штучний інтелект (ШІ) і технології великих даних для аналізу величезних обсягів інформації. У 2025 році ДПС використовує передові алгоритми, які дозволяють виявляти невідповідності в податкових деклараціях, банківських операціях і онлайн-активності. Наприклад, ШІ може зіставити дані з соціальних мереж, банківських рахунків і маркетплейсів, щоб визначити, чи декларує особа всі свої доходи.
Ці технології дозволяють автоматизувати перевірки. Наприклад, якщо громадянин публікує в Instagram фото з дорогого відпочинку, але його офіційний дохід становить 10 000 грн на місяць, ШІ може позначити цей профіль для подальшої перевірки. У 2025 році податкова моніторить інтернет, використовуючи алгоритми, які сканують публічні дані, як-от пости, коментарі чи транзакції, і порівнюють їх із податковими звітами.
ШІ також допомагає виявляти схеми ухилення від податків. Наприклад, підприємці, які використовують підставних осіб для переказу коштів, можуть бути ідентифіковані завдяки аналізу великих даних. У 2025 році податкова співпрацює з міжнародними технологічними компаніями, які надають інструменти для обробки інформації. Податкова моніторить інтернет, щоб виявити складні схеми, які раніше залишалися непоміченими.
Для громадян це означає необхідність бути більш уважними до своєї онлайн-активності. Наприклад, публікація контенту, який демонструє високий рівень витрат, може привернути увагу. Рекомендується вести прозору фінансову діяльність і декларувати всі доходи, щоб уникнути автоматизованих перевірок. Податкова моніторить інтернет із використанням ШІ, і цей метод стає дедалі ефективнішим.
5. Співпраця з міжнародними організаціями та платформами
Податкова моніторить інтернет, активно співпрацюючи з міжнародними організаціями та платформами, щоб відстежувати доходи українців за кордоном. У 2025 році Україна є частиною глобальної системи обміну податковою інформацією, такої як CRS (Common Reporting Standard). Це дозволяє ДПС отримувати дані про банківські рахунки, інвестиції та доходи громадян від іноземних компаній, як-от Google, Amazon чи Upwork.
Наприклад, фрілансери, які працюють на платформах Upwork чи Fiverr, можуть потрапити під перевірку, якщо не декларують свої заробітки. У 2025 році податкова моніторить інтернет, отримуючи інформацію від цих платформ про виплати українським користувачам. Якщо дохід не відображено в декларації, податкова може нарахувати штрафи або донарахувати податки.
Крім того, податкова співпрацює з платіжними системами, такими як PayPal і Stripe, які надають дані про транзакції. Наприклад, якщо дизайнер отримує оплату через Stripe від іноземного клієнта, податкова може отримати цю інформацію та перевірити, чи сплачено податки. У 2025 році податкова моніторить інтернет, щоб забезпечити відповідність міжнародним стандартам оподаткування.
Для громадян це означає необхідність декларувати іноземні доходи. Наприклад, подання одноразової декларації чи щорічної звітності для ФОП дозволяє уникнути проблем. Податкова моніторить інтернет у глобальному масштабі, тому прозорість у фінансових операціях є ключем до безпеки.
Висновок
Податкова моніторить інтернет у 2025 році з використанням передових технологій і міжнародної співпраці, щоб забезпечити сплату податків і виявити незадекларовані доходи. Аналіз соціальних мереж, банківських транзакцій, онлайн-магазинів, застосування штучного інтелекту та співпраця з глобальними платформами — ключові методи, які застосовує ДПС. Для громадян це означає необхідність бути прозорими у своїй діяльності, декларувати доходи та вести облік транзакцій. У 2025 році податкова моніторить інтернет із високою точністю, і обізнаність про ці методи допоможе уникнути штрафів і перевірок.
